曾榮獲全美大型基金績效第一名的華爾街操盤手──闕又上

　　33年投資理財經驗與智慧的精華，讓你一生的理財發揮最大綜效。

 

　　不懂五大財務領域，你的理財永遠只做了半套！

　　購買股票、基金、房地產和定存，竟然不算投資規畫？

　　投資操作也不是理財的全部！

 

　　※結合理性與感性的突破之作！特別收錄：

　　闕又上塵封18年的往事，影響他投資理財生涯最深的體悟。

　　

　　●有人沒有足夠和恰當的保險規畫，一次意外，就足以摧毀家庭的財務根基。

　　●有人保險規畫做到滿分，但排擠了投資和退休的資金需求，造成理財的績效不佳。

　　●有人遺產規畫不妥，死後事業無法傳承，甚至衍生爭產糾紛。

　　●有人投資沒找到適合自己的穩定獲利方法，結果付出慘痛的代價。

 

　　每個家庭必學！

　　別讓你的理財操作只做半套！

 

　　有別於以往談飆股、退休前投資，在本書中，暢銷財經作家闕又上拉高理財操作的視野，從保險、稅務、投資、退休和遺產等五大整體財務規畫出發，涵蓋了一個人從出生到往生的理財規畫，教你真正善用自己的財務資源，讓每一筆錢都實現效益最大化。

 

　　◤本書重點◢

　　一個好的投資規畫可能只需顧及投資目標、報酬及風險分散的適當與否，而一個好的「整體財務規畫」卻能讓你在得意、失意的各種不同人生階段，都有好的理財計畫與對策去應付這些挑戰。

 

　　從五大整體財務規畫出發，善用財務資源，達到一魚三吃的綜效！

 

　　◎保險規畫

　　保險規畫，是五大財務規畫中重要的第一步，這一步錯了，常是步步錯，要麼經不起風險來襲，就是沒有多餘資料做投資。所以一定要了解買保險的準則、資金的調配、台灣保險的劣勢與優勢。

 

　　◎稅務規畫

　　稅法是法，也是規則，多項規則的融合及運用，就是合法節稅的奧妙之處。了解自提 6％勞退金的考量重點，以及被忽略的延稅有多龐大的效益。

 

　　◎投資規畫

　　在投資規畫時，至少要考慮到六大要件， 若只考量其中一件，不但沒有綜效，而且會引領到錯誤的方向，可能就是理財悲劇的開始。

 

　　◎退休規畫

　　退休規畫是人生財務的大會考，要如何有足夠退休資金過無虞的生活？退休規畫早做比晚做好，而且好很多， 就算剛開始資源不足也沒有關係，最起碼你知道距離目標還有多遠，要用多快的速度達標。

 

　　◎遺產規畫

　　許多企業家或成功人士，一生中過了無數難關， 卻在財務規畫的第五關前倒下了。遺產規畫要做得好，絕不是只有找律師填填表格就可以。

 

名人推薦

 

　　楊斯棓專文推薦

　　洪培芸、謝哲青、朱楚文　強力推薦

 

好評推薦

 

　　我特別欣賞闕老師本書中透露的三個提醒：（1）學習用「從出生到往生」的時間軸，思考自己的金錢課題。（2）保險、稅務、投資、退休、遺產等五大規畫彼此連動。若一子錯，滿盤皆落索。（3）重視節稅，每一塊我們有權利爭取的錢，都不應該忽視。──楊斯棓，《人生路引》作者

 

　　闕老師的五大整體財務規畫，正是「以終為始」的體現。這本書談的不只是投資哲學，更是全人生受用的生命智慧。本書結尾「一段塵封18年的故事，我生命的轉折點」及「希望你沒有白白受苦」尤其要讀，還記得我閱讀的當下眼眶泛淚；這才明白闕老師何以如此堅持，讓我們明白利益衝突下的各種問題及潛伏的危險，甚至是生命被犧牲。──洪培芸，臨床心理師、作家